Росфинмониторинг разработал новую версию проекта, который делает обязательным указание данных получателя при переводах и ограничивает отправления без открытия банковского счета. Как сообщил 18 имая РБК, изменения могут вступить в силу с 1 января 2026 года.
По информации РБК, в новой версии документа Росфинмониторинг предложил:
- Исключить дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Также вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать только фамилию и инициалы, а реквизитов удостоверения личности — серию и номер паспорта или ИИН.
- Ввести исключения для переводов через Систему быстрых переводов (СБП). В нем будет предусмотрена возможность досылки сведений о получателях от кредитной организации, обслуживающей получателя или оператора платежной системы. В таком случае указывать паспортные данные, ИИН и номер банковского счета не понадобится.
- Срок вступления в силу законопроекта перенесут на 1 января 2026 года. В прошлой редакции он вступил бы в силу через 365 дней после его официального опубликования.
- Банк будет устанавливать информацию о получателе на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена. Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе необходимо представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется.
Ранее Росфинмониторинг говорил о планах сделать обязательным представление персональных данных получателя для внутренних и трансграничных переводов. Ведомство также хочет установить лимит на перевод без открытия банковского счета в 100 тысяч рублей или его эквиваленте в валюте.
Первоначальный вариант соответствующего законопроекта раскритиковали банки, которые опасаются роста теневых переводов.
